【NISA】少額投資非課税制度 72【積み立てNISA】

引用元:https://medaka.5ch.net/test/read.cgi/market/1603925603/

1: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 07:53:23.13 ID:Am/JkkTE0
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前スレ
【NISA】少額投資非課税制度 70【積み立てNISA】
https://medaka.5ch.net/test/read.cgi/market/1599944888/

※前スレ
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17: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 19:41:14.94 ID:l4/hJTBI0
>>1おつ!

2: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 07:54:43.97 ID:Am/JkkTE0
たてときました

3: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 07:59:30.57 ID:yHZoWmk70
バフェット太郎です。

2015年12月末から2020年9月末までのバフェット太郎10種とS&P500ETF(IVV)のトータルリターンは以下の通りでした。

バフェット太郎10種:+58.0%
S&P500ETF(IVV):+80.7%

S&P500ETFのトータルリターンが+80.7%だったのに対して、バフェット太郎10種のそれは+58.0%と、市場平均を22.7%ポイント下回りました。
前月の27.4%から4.7%ポイント縮小しました。

これは、GAFAMをはじめとしたハイテク株が軒並み急落する中で、バフェット太郎10種の半分を占める生活必需品株が比較的堅調だったためです。

9月の騰落率はS&P500種指数が3.9%安だったのに対して、バフェット太郎10種平均は3.2%安と、バフェット太郎10種が市場平均をアウトパフォームしました。

さて、個人投資家の中には「一握りの優良株や配当株に投資するよりもS&P500インデックスファンドに投資した方が簡単で高いリターンが期待できるのでは?」と考えている投資家も少なくありません。

たしかにその通りかもしれませんし、そうではないかもしれません。なぜかというと、投資を始めるタイミングでパフォーマンスは大きく変わるものだからです。

たとえば、過去10年を振り返ると、S&P500種指数はとりわけGAFAM5銘柄の上昇の恩恵を受けたこともあって好調でした。
つまり、過去10年だけを振り返ればS&P500インデックスへの投資は簡単に高いリターンが期待できる投資法として成立したのです。

しかし、問題はS&P500種指数が向こう10年高いリターンをもたらしてくれるかどうかは誰にもわからないということです。

たとえば、S&P500種指数は時価総額加重平均型指数と言って、大型株の時価総額の推移に影響を受けやすいです。
つまり、GAFAMの時価総額が低迷すれば、残りの495銘柄が堅調であっても値下がりしかねないのです。

実際、S&P500種指数が大きく上昇した背景にはGAFAM5銘柄の株価が上昇したことが挙げられます。
そのため、向こう10年間GAFAMが低迷すればS&P500種指数も低迷しかねないのです。

とりわけ、GAFAの4銘柄は解体のリスクに晒されていますから、長期的な経営リスクを高める要因になっています。

そのため、S&P500インデックスへの投資は「簡単に高いリターンが期待できる」投資法ではなくなる可能性が高いのです。それでも低リターンに甘んじて、愚直に積立投資をし続ければ長期的なパフォーマンスを最大化できるかもしれません。

ところが、次に問題になるのは、誰もが低リターンに甘んじることができないということです。

実際、2000年代の新興国株ブームの時、多くの個人投資家は成長の見込めない先進国の米国株投資を敬遠し、高い成長率が見込める新興国株にこぞって買い向かいました。

つまり、多くの個人投資家は低リターンに甘んじることなどできないということです。

では、常に高いパフォーマンスが期待できる投資対象に乗り換えたらいいのでは?と思うかもしれませんが、なかなかどうして難しいものなのです。

実際、バフェット太郎がブログを始めたばかりの2016年はバイオ株ブームが到来していて、ギリアド・サイエンシズ(GILD)などバイオ株に長期投資すれば億万投資家になれると考えられていましたし、当時は資本財株や一般消費財株も人気化していました。

ところが、それらの銘柄が低迷し始めると、バイオ株や資本財株、一般消費財株を口にする人はいなくなりました。そして、その代わりにブームになったのが半導体株です。

ブームに乗っている投資家ほど、自分の実力であると過信し、まるで先見の明がある天才投資家だとばかりに自身のパフォーマンスを自慢します。

しかし、やはり半導体ブームにのっていた個人投資家のアカウントはSNSから忽然と姿を消してしまいました。

過去5年を振り返ってみても、バイオ株ブームから半導体株ブームに乗り換え、そして次はGAFAMに乗り換え、さらにワクチン株や新興ハイテク株にタイミング良く乗り換えたという投資家はほとんどいません。

そのため、あなたがもし長期的な資産形成を目的にしているのなら、継続して積立できる銘柄に投資すること、そして目先のパフォーマンスばかり気にして、投資対象をコロコロと変えないことが大切です!

4: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 08:02:30.54 ID:Ft/zHTpx0
バフェット太郎です。

サイオン・アセット・マネジメントのマイケル・バーリー氏は、最近のインデックスファンドへの大量の資金流入は「市場を歪めている」とし、
「多くのバブルがそうであったように、長く続けば続くほど崩壊はより深刻なものになるだろう」と指摘しています。

バーリー氏は2008年の金融危機前から住宅ローン証券の値下がりを見越した投資で成功し、
マイケル・ルイス氏のベストセラー『世紀の空売り』でも取り上げられたヘッジファンド投資家です。

同氏は「特に難関とは思えなかった」という理由で医学部に進学し医師になり、その頃から投資ブロガーとして情報発信をしていました。
その後ヘッジファンド「サイオン・キャピタル」を立ち上げると、2001年にドットコムバブル崩壊でS&P500種指数が-12%と沈む中、+55%のリターンを確保しました。

さらに、2002年と2003年のパフォーマンスはそれぞれS&P500種指数が-22%、+29%だったのに対して、
サイオン・キャピタルのそれは+16%、+50%と大きくアウトパフォームするなど、驚異的な投資成績を残しました。

さて、バーリー氏が指摘している通り、多くの投資家はいまインデックスファンドに夢中で、「S&P500インデックスファンドに投資しさえすれば良い」と確信しています。
しかし、これは新たな問題を引き起こす原因となります。つまり、「合成の誤謬」が起こり得るのです。

「合成の誤謬」とは、個人にとって最適な行動も、全体でやれば悪い結果を招くというものです。
たとえば、不況において支出を減らし倹約的な生活を送ることは個人にとって最適な行動ですが、
全ての人々が同じ行動を取れば経済全体にお金が出回らなくなるので不況が深刻化してしまいます。

投資の世界でも同じで、S&P500インデックスファンドに投資することは個人にとって最適な行動も、全体でやれば指数に組み入れらえている大型株を中心にバリュエーションが割高になる一方、
指数に組み入れられない中小型株は割安に放置されやすくなります。

さらに、中小型株は適正なバリュエーションがつかないだけでなく、決算書も精査されにくいため粉飾決算など不正の温床にもなりやすいです。
そのため、市場に歪みが生まれやすいのです。

仮にバーリー氏が指摘するように、「インデックスファンド・バブル」が崩壊すれば、

多くの個人投資家は「インデックスファンドに投資してしまっているせいで十分なリターンが得られない」として、低すぎるリターンに甘んじる日々を過ごすことになるかもしれません。

そのため、個人投資家らは市場が正常化するまでの間、低リターンに耐えることができずに狼狽売りに走ってしまう可能性があります。
ただし、市場の正常化は”長期的に見れば”インデックスファンドへの投資が最適化することを意味します。

いずれにせよ、S&P500インデックスファンドへの長期投資は報われる可能性が高いものの、みんなが思っているほど平坦な道ではないということです。

5: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 12:18:28.68 ID:tB/mznrn0

6: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 14:08:25.65 ID:7gHBRjSk0
前スレ940のS&P500に全財産の9割突っ込んだ人はいつ買ったんだろうね

7: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 14:16:19.01 ID:/oKWcsmP0
大統領選前って行ってたから最近でしょ

8: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 16:06:09.46 ID:gCaKH+2Z0
どうせコピペとかやろ

9: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 16:49:24.47 ID:Am/JkkTE0
人の不幸ほど楽しいものはないね。
というかよくわからないものに自分の資産をほとんどぶち込むとか狂気の沙汰だよね。

10: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 17:02:24.07 ID:gTTAvGnz0
大統領選後に大暴落くればいいのに
そしたら積み立て資金とは別に用意してあるぶっ込み資金ぶっこむから

11: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 17:24:52.13 ID:vQCLFrhU0
暴落こそ積み立て投資のだいご味
暴落したときに積立額2倍3倍ナンピンで儲けをデカくするんだから

12: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 17:27:29.24 ID:Z9N+rrtU0
暴落読みならベア型買ってもいいのよ

13: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 17:32:41.41 ID:luwePS6A0
資産の9割って具体的にいくらぐらいなんだろうな
残り1割で普段の生活していけるなら今後面白そうだな

14: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 18:03:53.17 ID:8TeJtCkx0
うっほおおおおおおお今日めちゃくちゃ下がっとるやん!
ええぞもっと下がれ

15: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 18:12:05.68 ID:aJf4TbAG0
積立NISAスレで言うのもアレだけどマジでVOO300割りそうなんか
SBIのネット銀行待ちだったんだけど他の口座で買おうかな

16: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 19:11:13.27 ID:/+xnlzMI0
どこまで下がるかね。
9月の297ドル下回るなら割と行く気がするよね。
というか円高だし今買わなくていつ買うのよ?
とりあえず297で指しとくわ

18: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 20:11:17.03 ID:HDlVVYcW0
お金大好きでライオンとかに夢中なくせにひふみのライブはたった100人

19: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:38:52.68 ID:OfC9k62o0
バイデン落選しそうでナスダックが下がり、トランプ当選でGAFAが死亡
米国株詰んだ?

20: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:41:40.02 ID:uJmHRFT60
コメント失礼します。
投資超初心者です。

今年からつみたてnisaで楽天全米株式インデックス(VTI)を運用しているんですが、ドルコスト平均法で満額積立しています。

そこで質問なんですが、大統領選挙前にスポット購入というのをしてみたくて基準価額が下がりそうであろうタイミングで購入したいと考えていますが、米国大統領選挙1日前の11/2約定のタイミングでの購入は、皆さん的に良いタイミングと言えますでしょうか?

そんなこと誰も分からないというのは承知なんですが、ご意見聞かせて下さいませ。

22: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:45:29.93 ID:luwePS6A0
>>20
未来からきたけどそれ以上完璧なタイミングないわ
超初心者とは思えない大局観に脱帽するわ

23: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:51:22.98 ID:cmpx19rX0
>>20
買うタイミング計ろうとすると叩かれるぞ
自分は5日にしたけど
郵便投票で投票日に大統領確定せずに揉めて下げるんじゃないかと予想
正解は誰も知らない

24: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:55:44.13 ID:KlHhGudu0
>>20
下がった時に買いたいなら投資信託ではなく、指値で購入可能なVTIか2558あたりを買え。

投資信託は1日一回しか値段変わらんし、約定されるまで数日かかるので、タイミング測って買うことは不可能。

21: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:44:05.23 ID:oIX3Sz0i0
なに言ってんだこいつ

25: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 21:55:46.33 ID:TgKIofjJ0
全世界にしておいた方がいいぞ

26: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:11:44.42 ID:z0iiUMj60
数日もかからんでしょ

27: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:12:37.37 ID:/+xnlzMI0
>>26
数日かかるよ、そう楽天証券ならね

28: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:18:19.78 ID:z0iiUMj60
>>27
SP500を1日注文で2日約定していて価格も2日のものだけど?
たった1日を数日と言うなら仕方ない
あとこれ楽天なんだけどSBIなら当日なの?

29: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:21:45.73 ID:O6xghb5L0
>>28
楽天証券で長年買ってたら普通に遅れたりすることしょっちゅうない?
それとそんなすぐキレんなよめんどくさい

30: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:26:15.31 ID:3pqIPGMh0
ナスはまだ下がるんかいのぉ

31: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:27:36.47 ID:wbDjAX5M0
全世界の場合新興国の割合変わるとねぇ

32: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:34:51.08 ID:jutXcZMy0
不安に駆られた連中がこのタイミングで売り捌くだろうから大統領選前までもうあまり上がらんと予想するわ
なので俺はここで少し買い足しておくかな、フヘヘ

33: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 22:58:59.10 ID:cYuYGmsT0
ナンピンしようと下りトレンドに手を出してさらに急降下
リスク許容度オーバーで損切りまで落ちが見えた

34: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 23:03:34.10 ID:koSulVyi0
現金で1000万くらい寝かせてしまってたから投資信託に月10万回そうと思うんだけど、普通nisaか積立nisa+特定口座にするか迷ってます。アラサーで子供はこれからなので5年10年では売却はしない想定だとやはり積立nisa+特定でしょうか?

35: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 23:07:18.57 ID:G8A/HRbx0
>>34
5年10年レベルではどっちもどっちかな

37: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 23:57:29.90 ID:O6xghb5L0
>>34
積みニー+イデコ+特定口座にしたら?

38: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/30(金) 00:03:44.14 ID:WhlNi9RP0
>>34
20代後半で結婚はしてると読んだ
積荷でいいんじゃない?
子供ができて大学生になる頃にはそれなりに時間が味方してるでしょ
あとはその1000万が資産のどのぐらいの割合を占めるのかにもよるけどアセットアロケーションはしっかり考えてた方がいいずぇ

36: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/29(木) 23:56:29.50 ID:koSulVyi0
ありがとう
あんまり変わんないか

39: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/30(金) 00:43:05.47 ID:BrI9Ysew0
みなさんありがとう
20年スパンで考えてるから積荷でいこうと思うよ

40: 名無しさん@お金いっぱい。 2020/10/30(金) 01:06:15.11 ID:yfNMBJMT0
俺もまとまった資金あるけどこれから来るであろう暴落を待ってスポット購入するよ